Diriger une entreprise est une mission extrêmement importante qui mène les gestionnaires à intervenir sur de nombreuses sphères d’activités.

Peu importe le type d’entreprise que vous dirigez, il est primordial de bien planifier ses finances, d’optimiser sa fiscalité et de bâtir des stratégies financières solides.

Les dirigeants avisés savent que pour obtenir les meilleurs résultats financiers possible et la meilleure rentabilité, ils doivent consulter un professionnel.

Votre spécialité, c’est la gestion courante de vos activités, tandis que le rôle d’un planificateur financier, c’est de vous aider à faire en sorte qu’il vous en reste constamment plus dans vos poches !

Découvrons ensemble comment un planificateur financier peut aider votre entreprise à obtenir une meilleure rentabilité au Québec !

Qu’est-ce qu’un planificateur financier ?

Tout d’abord, qu’est-ce qu’un planificateur financier ?

Au Québec, il y a de nombreux intervenants et professionnels qui travaillent dans le domaine des services financiers.

Les conseillers financiers sont des experts spécialisés dans un certain domaine, et peuvent également vous aider.

Le planificateur financier quant à lui est le professionnel le mieux formé et le plus complet en la matière. Si on était dans l’armée, ce serait le plus haut gradé du régiment.

Son rôle est d’aider les particuliers et les dirigeants d’entreprise à améliorer leur situation financière globale.

Il évalue votre situation actuelle, repère les éléments problématiques ou pouvant être améliorés, puis vous propose des stratégies et des produits pour atteindre de meilleurs résultats !

Services de planificateur financier disponibles pour les entreprises

Comment un planificateur financier peut-il aider votre entreprise à améliorer sa rentabilité ?

Premièrement, il est important de comprendre sur quelles sphères d’activité un tel professionnel peut opérer.

L’IQPF explique que les planificateurs financiers au Québec sont formés pour fournir une expertise dans 7 champs d’activité, soit les suivants :

1. Fiscalité
2. Finance
3. Aspects légaux
4. Placements/Investissement
5. Assurances
6. Retraite
7. Succession/Relève

Vos besoins de nature financière s’inscrivent nécessairement dans l’une de ces catégories. Comme vous pouvez le voir, l’éventail des services offerts par un planificateur financier pour les entreprises est assez vaste.

Voyons ensemble des exemples concrets de certains services dont vous pourriez bénéficier.

Améliorez votre rentabilité grâce à l’expertise fiscale d’un Planificateur financier

Toute entreprise au Québec vise à générer des revenus et le maximum de profits possibles. Bien que ce soit votre vision et vos actions en tant que dirigeant qui influencent vos entrées d’argent et vos revenus, il y a certaines stratégies qu’un planificateur peut vous suggérer pour vous aider à en garder le maximum dans vos poches.

En effet, l’impôt est inévitable pour les entreprises, mais il existe des mécanismes fiscaux qui pourraient vous permettre de :

• Reporter de l’impôt à payer
• Déduire certaines dépenses
• Optimiser vos méthodes de rémunération
• Profiter de certaines déductions pour entreprises
• Utiliser l’amortissement pour certains biens
• Et plus encore !

Pendant que vous travaillez fort à générer des revenus, votre planificateur travaillera fort à maximiser vos profits.

Établissez des stratégies financières incroyables pour votre entreprise avec un Planificateur financier

Quels sont vos objectifs de croissance pour les prochaines années ?

Avez-vous des stratégies financières associées à votre plan de croissance pour vos activités d’entreprise ?

La force d’un planificateur financier, c’est de créer des stratégies financières personnalisées en fonction des objectifs de chaque entreprise.

Vous désirez faire fructifier vos liquidités excédentaires pour profiter du rendement des marchés financiers ? Ça peut se faire !

Vous voulez plutôt sécuriser une convention de rachat entre actionnaires et mettre en place les bonnes assurances pour assurer la pérennité de vos opérations ? Un planificateur saura vous trouver les bons produits.

Vous avez des questions d’ordre légales à propos de votre entreprise ? Un planificateur peut vous aider !

Un planificateur financier, ce n’est pas un avocat. Néanmoins, il a de solides connaissances légales sur de nombreux aspects, et c’est d’ailleurs l’un des champs dans lequel il est autorisé à opérer.

Vous êtes à la tête d’une entreprise familiale ? Il peut vous aider avec différents concepts de droit auxquels il faut penser.

Vous avez des questions à propos de certaines règles fiscales ou lois en lien avec vos finances ? Il peut certainement trouver les réponses à vos questions.

Dans l’éventualité où vous besoins de nature fiscale seraient plus complexes, il pourra vous référer au professionnel spécialisé en la matière. Il n’en demeure pas moins qu’il peut dès le départ vous aider à mieux comprendre la réalité de votre situation.

Planifiez votre retraite et la relève de votre entreprise – La spécialité du Planificateur

Il viendra inévitablement un moment dans votre carrière de dirigeant où vous songerez au futur, à votre retraite et à la relève de votre entreprise.

La plus grande spécialité du planificateur financier, c’est la préparation à la retraite, ainsi que la planification successorale.

Lorsque vous consulterez votre planificateur pour discuter de votre entreprise et de votre éventuelle retraite, vous aborderez de nombreux sujets, dont potentiellement les suivants :

• Quelles seront vos sources de revenus à la retraite ?
• Désirez-vous vendre votre entreprise ?
• Voulez-vous léguer votre entreprise à une personne de confiance ?
• Avez-vous commencé à préparer une relève ?
• Quel coût de vie désirez-vous avoir à la retraite ?
• Quels sont vos projets de retraite ?
• Qu’est-ce qui vous préoccupe en lien avec votre succession ?
• Quelles stratégies sont optimales pour atteindre vos objectifs de revenus à la retraite ?
• Combien d’argent avez-vous besoin pour arrêter de travailler ?
• Et plus encore !

Prendre sa retraite et transférer la direction de son entreprise n’est pas une tâche qu’il faut prendre à la légère. Vous avez passé une vie à bâtir votre patrimoine et votre entreprise. Vous devez avoir un professionnel compétent pour vous aider à conclure le tout en beauté. C’est le rôle du planificateur financier !

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Votre entreprise pourrait-elle bénéficier des services et des conseils d’un planificateur financier professionnel ?

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Celui-ci pourra répondre à vos questions, et si vous êtes satisfaits, vous pourrez entamer une collaboration pour contribuer à améliorer les finances de votre entreprise !

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